Source: https://www.union-investment.de/anlegen/vermoegen_strukturieren
Nur mit Wissen und Erfahrung kann ich vorausschauend handeln.
Elisabeth Pähtz | Schachgroßmeisterin
Das gilt auch für Ihre Vermögensaufteilung.
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Wie beim Schach ist es auch bei der Geldanlage wichtig, vorausschauend zu handeln und eine langfristige Strategie zu verfolgen. Denn in herausfordernden Zeiten ist Stabilität nötig. Eine gute Möglichkeit könnte daher sein, Ihre Geldanlage mit Fonds Schritt für Schritt breiter aufzustellen. So kann Ihr Geldanlagemix ein gutes Verhältnis zwischen Rendite und Sicherheit schaffen, was wiederum den Ertrag verbessern und das Risiko minimieren kann.
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Damit Ihr Vermögen auch in Zukunft eine gute Figur macht, kann es sich lohnen, es Zug um Zug breiter aufzustellen. Erfahren Sie in Ihrer Bank mehr darüber, wie die Kombination verschiedener Anlageklassen einem ausgewogenen Geldanlagemix zugutekommen kann.
In der Grafik wird die Vermögensstruktur mit fünf Kategorien gezeigt: Liquidität (Tagesgeld, Sparbuch), Geldwerte (Festverzinsliche Wertpapiere, Rentenfonds), Substanzwerte (Aktien, Aktienfonds), Alternative Anlagen (Rohstoffe, Rohstofffonds, Privatmarktanlagen), Sachwerte (Immobilien, Offene Immobilienfonds).
Der Springer steht für Beweglichkeit und Liquidität. Letzteres bedeutet, dass Sie schnell auf Ihr Geld zugreifen können, sei es für unerwartete Ausgaben oder kurzfristige Investitionsmöglichkeiten. Liquide Mittel sind zum Beispiel das Tagesgeld und das Sparbuch.
Der Läufer steht für die Geldwerte. Er bewegt sich diagonal und kann lange Strecken auf einmal zurücklegen, was gut zu Anlagen wie festverzinsliche Wertpapiere oder Rentenfonds passt. Festverzinsliche Produkte bieten oft stabile Renditechancen und können zur Diversifizierung eines Portfolios beitragen. Solche Papiere sind jedoch auch Risiken ausgesetzt, wie etwa Zinsänderungsrisiken.
Der König symbolisiert die Substanzwerte. Diese Werte – darunter Aktien, Aktienfonds und Aktien-ETFs – können einen wichtigen Bestandteil eines langfristig angelegten Portfolios darstellen. Dabei können Wertpapiere interessante Renditechancen bieten. Allerdings unterliegen sie auch Schwankungen und können in bestimmten Marktphasen an Wert verlieren. Genau wie der König beschützt werden muss, sollten die Substanzwerte in Ihrem Portfolio vorausschauend von Profis gepflegt werden.
Die Dame ist auf dem Schachbrett für ihre Vielseitigkeit bekannt, da sie sich in alle Richtungen flexibel bewegen kann. In der Vermögensstruktur repräsentiert sie Alternative Anlagen, wie etwa Rohstoffe und entsprechende Fonds sowie Privatmarktanlagen. Rohstoffanlagen eröffnen die Möglichkeit, das Portfolio breiter aufzustellen, und können in bestimmten Marktphasen hohe Renditechancen bieten. Allerdings sind sie oft mit einer höheren Volatilität verbunden. Eine Investition kann daher Chancen eröffnen, aber sie erfordert auch ein hohes Maß an strategischem Einsatz sowie eine höhere Risikobereitschaft. Privatmarktanlagen – beispielsweise Infrastrukturinvestments oder nicht-börsennotierte Unternehmen – bieten sich als langfristige Anlageform an, um ein Portfolio zu diversifizieren und resilienter aufzustellen. Die Märkte sind durch Illiquidität geprägt, bieten aber dadurch langfristige Renditechancen. Spezifische Risiken wie z.B. Wert- und Ertragsschwankungen, eingeschränkte Handelbarkeit der Zielinvestments, mögliche Schwierigkeiten bei der Akquise von Zielinvestments, sind zu beachten.
1 Privatmarktanlagen sind zum Beispiel Beteiligungen an Unternehmen, die nicht an einer Börse notiert sind. Diese außerbörslichen Anlagen können auch Darlehen an Unternehmen umfassen.
Der Turm bewegt sich geradlinig und steht für Sachwerte, insbesondere Immobilienfonds. Investitionen in diesen Bereich können langfristige Renditechancen bieten. Gleichwohl unterliegen auch Immobilieninvestments Risiken, wie etwa Bewertungsrisiken, Zinsänderungen oder regionalen Marktschwankungen.
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