Source: https://www.union-investment.de/fonds_depot/fonds_verstehen/eltif
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ELTIFs (European Long-term Investment Fonds) zählen zu den Alternativen Investmentfonds (AIF) und ermöglichen Anlegern Investitionen auch abseits des Börsengeschehens in Privatmarktanlagen (beispielsweise Infrastrukturinvestments oder nicht-börsennotierte Unternehmen). Diese langfristige Anlageform kann sich anbieten, um ein Portfolio zu diversifizieren und resilienter aufzustellen.
Anlagestrategie/Anlagepolitik kann Beteiligung an nicht-börsengelisteten Unternehmen und Infrastrukturinvestitionen vorsehen
Anlagehorizont: Langfristig
Riskoklasse: Je nach Anlagestrategie kann ein erhöhtes Risiko auftreten
Erwerb neuer Anteile und Rückgabe von Anteilen: Details hierzu inkl. Zeiträume sehen Vertragsbedingungen bzw. Satzung vor, z.B. kann ein Einstieg oder eine Rückgabe nur in bestimmten Zeiträumen möglich sein.
Privatanleger erhalten mit dem ELTIF bereits mit einem geringen Anlagebetrag Zugang zu einem interessanten Investitionsbereich, den so genannten „Private Markets“. Unter „Private Markets" bzw. "Privatmärkten" versteht man Anlagen in Vermögenswerte, die nicht an öffentlichen Handelsplätzen zum Handel zugelassen sind. Investiert wird vor allem in
Wie das „Long-Term“ im Namen nahelegt, kann der ELTIF dabei aber nur in Unternehmen und Projekte investieren, die langfristiges Kapital benötigen. Wird eine Investition an den Privatmärkten erwogen, sollte nicht nur das einzelne Produkt mit seinen individuellen Vorteilen betrachtet, sondern im Kontext des Gesamtportfolios bewertet werden. ELTIFs sind möglicherweise nicht geeignet für Privatkunden, die nicht in der Lage sind, eine grundsätzlich langfristige illiquide Verpflichtung einzugehen. Zudem wird empfohlen, nur einen kleinen Teil des Gesamtportfolios in einen ELTIF zu investieren.
Vorteile
Risiken
Ertragschancen der Finanz- und Kapitalmärkte
Risikostreuung und professionelles Fondsmanagement sowie Insolvenzschutz durch Sondervermögen
Höhere Ertragschancen aufgrund der Langfristigkeit und Illiquidität der Zielinvestments
Unabhängigkeit von kurzfristigen Kapitalmarktbewegungen
Chance auf Erzielung laufender und stabilerer Erträge aus Infrastrukturprojekten gegenüber konventionellen Anlagen
Berücksichtigung von nachhaltigen Kriterien in der Anlagepolitik Risiken
Wert- und Ertragsschwankungen, keine Ertrags- sowie Werterhaltungsgarantie
Illiquiditätsrisiko der Zielinvestments durch eingeschränkte Handelbarkeit
Bewertungsrisiko durch fehlende Börsennotiz der Zielinvestments
Bau- und Entwicklungsrisiken bei Infrastrukturprojekten
Mögliche Schwierigkeiten bei der Akquise ausgewählter Zielinvestments
Abweichung der Anlagepolitik von individuellen Nachhaltigkeitsvorstellungen
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